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沈联涛:中国金融业应从危机中吸取教训

2012年03月26日 11:08 本文来源于 财新网 订阅《新世纪》《中国改革》|注册财新网
   他称,银行业一般回报率不高于5%-10%,但炒股、外汇等收益率为15%-25%,若金融机构利用机制为自己服务,盈利远高于实体经济,就会出现泡沫
2012年3月25日,广州中山大学,首届岭南论坛“圆桌论坛一:中国金融变革的动力与方向”举行。图为中国银行业监督管理委员会首席顾问沈联涛。 财新记者 牛光/摄

  【财新网】(记者 屈运栩)中国银行业监督管理委员会首席顾问沈联涛指出,此前的亚洲金融危机和欧债危机显示出全球金融系统高度相关,中国在亚洲金融业整体面临机遇的背景下要吸取更多的国际经验教训。

  在参见岭南论坛时,沈联涛首先总结美国的金融危机称,美国50年代贸易顺差转成逆差,金融界产生很大的转型。转型向两个方面发展,一方面是走向批发,将资产包装,在批发市场卖出去。另一方面是,70至80年代,美国银行和欧洲银行面对日本的竞争,金融业向自营发展。

  沈联涛认为这是一个非常彻底根本的金融界变革,也是最后引发次贷危机的根源。他分析认为,资产批发后,如果市场不能融资,就只能靠美联储。而美国的金融机构的自营率太高,已违反了委托代理关系。

  他指出,银行业是融资中介,但金融业的规模达到了GDP的五倍,反客为主,不再是代理身份,会为了自己的利益行事,最终造成了本轮金融危机。回顾历史,西方的政府监管当初没有能够认识到这个市场转型的重要性,第二没有发现信息性风险和流动性风险。

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会议日程
  • 2012年3月25日
时间 主题

09:00-09:20

开幕致辞

朱小丹,广东省委副书记、省长

许宁生,中山大学校长

09:20-12:00

主旨演讲

肖捷,国家税务总局局长

李勇,财政部副部长

齐骥,住房和城乡建设部副部长

钟山,商务部副部长兼国际贸易谈判副代表

易纲,中国人民银行副行长,国家外汇管理局局长

吴敬琏,国务院发展研究中心资深研究员

陈家强,香港特别行政区财经事务及库务局局长

主持:

刘明康,岭南论坛主席、中山大学岭南(大学)学院名誉院长、中国银行业监 督管理委员会前主席

13:30-13:40

特别致辞

胡舒立,财新传媒总编辑,中山大学传播与设计学院院长

13:40-15:30

圆桌论坛一:中国金融变革的动力与方向

金融服务实体经济这一要求的提出,既是中国决策层对国际金融危机的反思, 更是对金融业现存诸多问题的深刻认识。中国金融业为实体经济作出了什么样 的贡献?虚拟经济脱离实体经济,过度自我循环和膨胀,导致资产泡沫和产业 空心化,中国与欧美情况有何异同?如何避免重蹈覆辙?中国金融制度如何进 行改革,以促进行业创新能力和竞争力的提高,并更有效地支持产业尤其是中 小企业发展?各项改革是否有优先顺序?

发言:

沈联涛,中国银行业监督管理委员会首席顾问

刘福寿,中国银行业监督管理委员会广东监管局局长

廖岷,中国银行业监督管理委员会上海监管局局长

马蔚华,招商银行行长兼CEO

董建岳,广发银行董事长

任汇川,平安集团总经理

李一,瑞银集团中国区主席

主持:

王 烁,财新传媒主编

15:30-17:20

圆桌论坛二:产业升级难题何解?

中国传统的增长模式难以持续之时遇上国际金融危机,是雪上加霜,还是可能 由此倒逼中国产业升级的改革之路?如何进一步转变政府职能,减轻企业负 担,降低整个经济的制度与交易成本,促进全国统一市场的形成?东、中、西 部能否完成产业升级和转移?内地与香港、大陆与台湾之间如何进行更有效的 优势互补?中国企业如何把握发达经济与新兴经济的消长,合理调整策略?

发言:

李春洪,广东省发改委主任

许小年,中欧国际工商学院经济学和金融学教授

张房有,广汽集团董事长

李进明,广晟资产经营有限公司董事长

薄连明,TCL集团总裁

姚良松,欧派集团董事长

主持:

张建琦,中山大学岭南(大学)学院教授

17:20-17:40

主旨发言

姚刚,中国证券监督管理委员会副主席

17:40-18:00

总结发言

刘明康,岭南论坛主席、中山大学岭南(大学)学院名誉院长、中国银行业监 督管理委员会前主席

18:00-18:10

闭幕致辞

徐信忠,岭南论坛执行主席、中山大学岭南(大学)学院院长

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